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Qu'est-ce que la vérification d'identité (KYC) ?

Nous vous invitons à prendre le temps de lire cet article avant de commencer votre vérification d'identité.


Ne commencez pas de vérification d'identité si vous n'avez pas une preuve d'identité (carte d'identité ou passeport) sur vous. Il vous sera demandé de vous filmer avec cette dernière.

Il est indispensable que les informations de votre compte diivii (accessibles et modifiables via la page "Mes Informations") correspondent exactement à celles de votre document d'identité (nom, prénom et date de naissance).


1. Pourquoi la vérification d'identité (KYC) est-elle nécessaire ?



Auparavant, aucune vérification d'identité (KYC) n'était requise en dessous de 150 euros de flux monétaire par mois sur votre diivii Wallet.
Cependant, la Société Générale a abaissé ce plafond au premier euro, conformément au Code Monétaire et Financier (Art. R561- 16-1 / l’Art. D315-2 concernant utilisation de la monnaie électronique anonyme et plafond des comptes).

Concrètement, cela signifie qu'il est désormais indispensable de vérifier votre identité pour effectuer une opération (ex: virement bancaire) depuis votre diivii Wallet.



2. Que se passe-t-il si je ne vérifie pas mon identité ?



Sans vérification d'identité, la Société Générale bloquera les virements depuis votre diivii Wallet.
Il est donc essentiel de compléter ce processus pour profiter pleinement de votre diivii Wallet.



3. Comment puis-je vérifier mon identité ?



Pour déclencher la demande de vérification d'identité


Rendez-vous sur la page "Finance" :
Ajouter un bénéficiaire bancaire (IBAN)
Activez votre virement automatique
Si une vérification d'identité est nécessaire, un popup s'affichera vous invitant à lancer la vérification d'identité depuis la page "Mes Informations".
Ajoutez un bénéficiaire bancaire et activez le virement automatique


Pour effectuer votre vérification d'identité


Sur la page "Mes informations", suivez ces étapes :

Avant de commencer, assurez-vous que les informations de votre compte diivii (accessibles et modifiables via la page "Mes Informations") correspondent exactement à celles de votre document d'identité (nom, prénom et date de naissance). Si ces informations diffèrent de celles présentent sur votre document d'identité, la vérification échouera.

Remplissez un formulaire déclaratif sur votre situation. Ces informations sont traitées uniquement par notre partenaire Treezor.

Effectuez un virement de 1€ vers l'IBAN affiché depuis un compte bancaire à votre nom. Il s'agit de l'IBAN de votre diivii Wallet, le bénéficiaire est donc vous (nom / prénom renseigné sur diivii) et non pas diivii. La somme virée sera créditée sur votre diivii Wallet.

Munissez-vous d'une carte d'identité ou d'un passeport pour la dernière étape : il s'agit d'un "KYC Liveness" avec ubble, partenaire de Treezor. Vous devrez scanner votre carte d'identité ainsi que votre visage.


KYC avec Ubble, partenaire de la Société Générale



4. Comment lancer la procédure de vérification d'identité ?



Il vous suffit d'activer le virement automatique depuis la page Finance. Cela déclenchera automatiquement la procédure de KYC qui sera à lancer depuis la page "Mes informations" après avoir vérifié que vos informations (nom, prénom et date de naissance) correspondent bien à celles présentes sur votre document d'identité.



5. Quelles sont les exigences pour le virement de 1€ vers mon diivii Wallet ?



L'IBAN vers lequel vous effectuez un virement de 1€ est celui de votre diivii Wallet. Vous en êtes donc le bénéficiaire.

Avant d'effectuer le virement, assurez-vous que les noms sur vos documents d'identité et le nom du propriétaire du compte bancaire émetteur utilisé pour le virement de 1€ correspondent au nom sur votre compte diivii. Si nécessaire, vous pouvez mettre à jour vos informations personnelles (nom, prénom, date de naissance) dans la section "Mes Informations" de votre compte diivii avant de commencer le processus de vérification d'identité.



6. Pourquoi mon virement instantané de 1€ est-il rejeté par la banque bénéficiaire ?



Votre diivii Wallet ne supporte que les virements classiques et ne supporte donc pas les virements instantanés.
L'IBAN vers lequel vous virez 1€ à l'étape 2 correspond à celui de votre diivii Wallet. Vous en êtes donc le bénéficiaire (votre nom / prénom).



7. Pourquoi dois-je faire un virement de 1€ ?



Ce virement doit être fait depuis un compte dont le titulaire porte les mêmes noms / prénoms que ceux renseignés sur diivii et sur vos document d'identité.
Il permet de vérifier que vous êtes titulaire d'un compte (en votre nom) auprès d'une autre institution ayant vérifié votre identité.



8. Combien de temps prendra cette procédure ?



Comptez 5 minutes pour effectuer toutes les étapes. Il faudra ensuite compter jusqu'à 72h pour que notre partenaire bancaire traite votre vérification d'identité. Ce délai est également dépendant du temps que prendra votre virement de 1€ à arriver sur votre diivii Wallet.



9. J'ai une erreur "You've left the verification process" à l'étape 3




You've left the verification process - the link is no longer valid.

Lorsque vous entamez le processus de vérification d’identité, il faut réaliser l’ensemble des étapes (y compris l’étape 3, le scan de vos document d’identité et de votre visage) à la suite, sans tarder. En effet le lien Ubble de l’étape 3 expire s’il n’est pas utilisé rapidement.

Dans ce cas de figure, il vous suffit de recommencer la vérification d’identité depuis la page « mes informations ».



10. Y a-t-il des frais associés à la vérification d'identité ?



Chaque lancement de procédure de vérification est facturée 3€ (chaque clique sur le bouton "vérifier mon identité"), un montant qui couvre les frais facturés par la Société Générale. Diivii ne réalise aucun bénéfice sur ces frais.



11. Où mes données sensibles de vérification d'identité sont-elles traitées et stockées ?



Vos données sensibles sont traitées et conservées uniquement par Treezor, filiale de la Société Générale, et ses partenaires. Diivii ne traite pas les informations de votre vérification d'identité.



J'ai terminé le processus de KYC (vérification d'identité), et maintenant ?




1. Suivre l'avancement de votre vérification d'identité



Sur la page "Mes informations":

Si vous avez ce message affiché, cela signifie que vous n'avez pas encore complété votre vérification d'identité :
Vous n'avez pas encore réalisé les 3 étapes de la vérification d'identité


Si vous avez le message suivant affiché, cela signifie que votre vérification est en cours. Pour rappel, la vérification peut prendre jusqu'à 3 jours ouvrés à partir du moment où votre virement de 1€ est crédité sur votre diivii wallet.

KYC (vérification d'identité) en cours de revue


2. Comprendre l'échec de ma vérification d'identité (KYC failed)



Si votre KYC a échoué, nous affichons le retour de notre partenaire bancaire expliquant la raison de cet échec.

Quelques messages fréquents d'échec sont :
"Extracted identity and form do not match." : cela signifie que les informations renseignées sur votre compte diivii (nom / prénom / date de naissance) ne correspondent pas à celle présentes sur votre document d'identité.
"The document is not supported." : cela signifie que vous n'avez pas utilisé l'un des documents listés par Ubble comme étant admissible pour effectuer votre vérification d'identité.
"The document is expired." : Votre document d'identité utilisé pour le KYC est expiré
"Authenticity of the document could not be verified." : Si votre document est authentique, cela peut signifier que les conditions (luminosité de la pièce, resolution de la vidéo, arrière plan neutre) dans lesquels vous avez effectué votre vérification d'identité ne sont pas suffisamment bonnes. Dans ce cas de figure, nous vous encourageons à effectuer un nouveau KYC dans un environnement plus favorable.
"SCT manquant" ou "Virement entrant depuis un compte au nom du titulaire absent" : cela signifie que soit vous n'avez pas effectué un virement de 1€ vers votre diivii Wallet (étape 2) soit ce virement a été effectué depuis un compte dont le titulaire n'est pas vous (nom / prénom).

Mis à jour le : 07/01/2024

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